第 1 课 基金入门
基金的净值：每份基金的价值
净值估算：估算出的净值，并不是准确价格
单位净值：收盘后基金的准确价值
第 2 课 基金分类，琳琅满目清清楚楚
第 3 课 以稳取胜，稳健基金稳中求胜
ETF 基金 基金中的战斗机 被动型指数基金
交易型开放式指数基金 Exchange Traded Fund
可以在场内交易 起点高
ETF 联接基金
方便场外交易的 ETF 基金
LOF 基金
交易型开放式基金 Listed Open-Ended Fund
可以场内交易
既可以是被动型也可以是主动型
QDII
投资国外证券的基金
分主动型和被动型两种
筛选债券基金的五个标准
天天基金网->基金筛选
- 成立年限 3~5 年以上最好 <7 年
- 累计三年以上的收益率
- 基金规模适中 2~100 亿 <100 亿
- 费率越低越好
- 基金经理半年以上没换
选出结果 华夏可转债增强债券 A(001045) 投资周期一年
第 4 课 君子爱财，这些基金收益更高
股票型和混合型基金初步筛选方法
7 个选择标准
- 近 3 年收益率越高越好
- 选出排名前 30 的基金，查看基金详情
- 选出基金规模在 2~100 亿之间
- 手续费越低越好
- 基金公司的盈利能力 收益与规模
- 基金经理更换频率越低越好
- 考察基金经理选股择时能力
实操：
天天基金网->基金排行->混合型基金->近 3 年->选出前 30 名的
逐个点开->费率详情计算费手续
查看管理人->查看基金公司的收益与规模
查看基金经理变动一览->基金经理更换频率越低越好
考察基金经理选股择时能力方法
- 从业时长 3 年以上
- 评分 50 以上
- 星级不低于 3 星级
- 管理的基金收益排名
- 基金经理投资风格偏好 持仓明细 进 10 年持仓变化
贝塔系数
衡量基金受市场波动影响系数 系数越小基金越稳
阿尔法系数
系数越高 基金经理越优秀
R 平方
表明阿尔法系数和贝塔系数的可信度
晨星评级
星级越高越好
这三个系数可通过晨星网站查询
第 5 课 指数基金 鱼和熊掌皆可兼得
上证 50 指数 1B0016
沪市排名前 50 的公司
沪深 300 指数 1A0300
沪市和深市排名前 300 的公司
中证 500 指数 1B0905
沪市和深市中剔除沪深 300 后剩下的 500 只中小市值公司
创业板指数 399006
创业板中 100 家公司的平均表现
第 6 课 黄金法则 三步挑选指数基金
-
定投首选完全复制型的宽基指数 上证 50 沪深 300 上证 500 创业板
宽基指数 分布广泛，受产业影响较小 -
选靠谱的基金公司 公司规模大于 1000 亿 排名前 10
-
4 个指标选出优质基金
基金规模 越大越好
成立年限 3 年以上
跟踪误差率 越小越好 低于同行平均水平
管理费用 越低越好
第 7 课 时机法宝 天时地利择时而动
- 大盘点数
- 市盈率 PE= 股价/每股收益 越低越值得投资
- 市净率 PB= 股价/每股净资产 越低越值得投资
基金温度：在历史中低于当前价格的概率
温度低上涨概率大 温度高上涨概率小
温度 = (PE 温度+PB 温度)/2
小于 30 买买买
30-40 有风险
40-50 考虑卖出
计算方法
理杏仁官网 导出过去 10 年的 PB PE 用 excel percentrank 算出 PE 温度和 PB 温度
第 8 课 基金定投 靠谱技巧实战入门
第 9 课 量身定制四步设计定投方案
- 确定每个月的投资金额
第 10 课 场内场外,基金也要门当户对
场内基金： 1.必须通过证券公司的股票交易系统中下单 2.手续费低 不超过 0.05% 3.直接买卖 4.到账时间短 T+1 卖出到账 5.交易价格随时变动 6.现金分红 7.手动定投
场外基金： 1.银行 网银 支付宝 2.手续费 0.6~1.5% 3.申购 赎回 4.到账时间长 5.交易价格以当前收市时基金净值为准 6.现金分红或红利再投 7.自动定投
第 11 课 策略指数，稳健收益方案升级
在宽基指数的基础上加上策略因子构成策略指数 300 价值指数 500 低波动指数 中证红利指数 基本面指数
第 12 课 基金配置 两种方案平衡仓位
资产配置
把钱分布在相关度较低或呈现负相关不同的资产类别中
基金投资配置 1.半仓策略
50%债券类 债券基金
50%股票类 指数基金 2.全球投资
第 13 课 投资心理 三大方法笑看起伏
投资心理三大忌
- 水涨心高
- 见跌就怕
- 遇变则慌
基金下跌
优质下跌 可承受，后面会涨起来 应加仓
劣质下跌 不可承受，后面一直下跌 应卖出
原文链接: https://jesse121.github.io/blog/articles/2020/12/11.html
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